「您的帳戶已被列為警示帳戶」
為什麼帳戶明明有錢卻領不出來? 一看發現居然變成警示帳戶!?當顯示自己的帳戶被列管為警示帳戶時，代表您可能已經涉及到刑事犯罪，且正在進行偵辦的過程，由於檢警單位在偵辦時認為您的帳戶涉及到刑事犯罪嫌疑，因此向金融單位申請，列管警示嫌疑帳戶。
什麼是警示帳戶？
警示帳戶依照 「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法第3條」定義，為法院、檢察署或司法機關等檢調單位為偵辦刑事案件需求，通報銀行將存款帳戶列為警示。通常發生在刑事犯罪案件當中居多，像是詐欺、洗錢等犯罪行為。
而民眾會不小心誤踩地雷的原因，不外乎是成為人頭帳戶、貸款詐騙，或者是出借存摺帳戶等情形所導致。
怎麼查詢自己是不是警示帳戶？
「警示帳戶會通知嗎？」在帳戶被凍結後當事人會最先收到金融機構的通知，如果當事人手上有多個銀行帳戶，則每間銀行帳戶都會電話通知當事人並詢問相關資訊，包括最近的交易行為、有沒 有特殊情況的買賣糾紛、與詐欺相關的案件等等。
此外，郵局雖非為金融機構，但如果司法機關通知該帳戶有犯罪嫌疑，依然會列為郵局警示帳戶。
警示帳戶原因有哪些？如何避免成為詐欺警示帳戶？
在《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》第4條內容中，被列為警示帳戶的原因包含：
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短期間內頻繁申請開立存款帳戶，且無法提出合理說明者。
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客戶申請之交易功能與其年齡或背景顯不相當者。
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客戶提供之聯絡資料均無法以合理之方式查證者。
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存款帳戶經金融機構或民眾通知，疑為犯罪行為人使用者。
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存款帳戶內常有多筆小額轉出入交易，近似測試行為者。
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短期間內密集使用銀行之電子服務或設備，與客戶日常交易習慣明顯不符者。
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存款帳戶久未往來，突有異常交易者。
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符合銀行防制洗錢注意事項範本所列疑似洗錢表徵之交易者。
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其他經主管機關或銀行認定為疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶。
什麼情況下會成為警示帳戶？
貸款詐騙
注意！詐騙集團往往會假稱自己是提供資金的金主，以「為了貸款核發方便，請客戶提供帳戶與提款卡」等話術，正常的貸款程序只會 需要提供撥款的帳戶存摺封面，並不會要求提供提款卡、提款卡密碼、存摺等
租借帳戶
只要帳戶租借使用，每個月都可以拿到高額的帳戶租賃金，租用的帳戶越多，每個月賺的租賃金就越高！此手法通常利用民眾想賺取額外收入、不勞而獲的心態，千萬要小心！一旦成為警示帳戶，名下所有帳戶都會陷入無法使用的情況！
不明款項
當你發現銀行帳戶突然收到1元的匯款，哪有這麼好的 事情！？
如果發現銀行帳戶多了不明的匯款存入，建議盡快攜帶存摺與證件到銀行詢問，並報警處理。因為這筆匯款可能是詐騙集團用來確認帳戶是否可用，再接著利用你的帳戶詐騙他人！
求職詐騙
『高薪徵才，月入10萬不是夢！無經驗可』網路上通常為誘騙無經驗的新鮮人、沒收入、急需資金的民眾，求職時便沒收存摺與證件，甚至押往銀行臨櫃辦理帳戶，再利用被害者的帳戶進行詐騙！這種高薪徵才陷阱層出不窮，不去還好，去了就真的是夢一場！！
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